Vérification et antiblanchiment

Pourquoi vérifiez-vous les joueurs?

1.1 Nous n'acceptons d'inscriptions que là où la loi permet le jeu d'argent. Nos activités respectent les exigences canadiennes sur l'âge minimal, la vérification de l'identité et la lutte contre le blanchiment. Voilà pourquoi il nous faut connaître précisément l'identité de chaque joueur.

1.2 En vérifiant l'identité des joueurs, nous empêchons les personnes mineures de jouer, nous combattons la fraude ainsi que le recours à des renseignements de paiement dérobés, et nous faisons obstacle au blanchiment de fonds illicites par l'entremise de comptes de casino.

1.3 Un premier contrôle se fait avant votre dépôt initial. Nous pouvons en mener d'autres plus tard, par exemple au moment d'un retrait ou quand vos renseignements changent.

Que se passe-t-il si mes vérifications échouent?

2.1 Aucun dépôt, aucune partie et aucun retrait ne sont possibles avant que la situation soit réglée.

2.2 Lorsqu'un document est expiré, difficile à lire ou ne concorde pas avec les données inscrites à votre compte, un courriel vous explique ce qui cloche afin que vous puissiez en transmettre un autre.

2.3 Le compte est fermé si nous relevons des documents falsifiés ou altérés, si nous confirmons que le titulaire n'a pas encore 19 ans ou si nous constatons qu'il joue depuis un endroit exclu de notre clientèle. Tout gain issu de cette activité est alors annulé.

2.4 Lorsqu'une obligation légale canadienne l'impose, des renseignements sont communiqués aux autorités concernées.

Comment confirmez-vous mon identité et mon âge?

3.1 L'inscription exige vos nom et prénom complets, la date de votre naissance, l'adresse de votre domicile et une adresse courriel. Tous ces renseignements doivent être véridiques et identiques à ceux qui figurent sur votre pièce d'identité.

3.2 Nous comparons d'abord vos données par voie électronique à des sources fiables. La plupart des joueurs sont vérifiés ainsi, sans rien envoyer.

3.3 Si la vérification électronique ne suffit pas, nous demandons ceci:

• Identité: pièce d'identité gouvernementale avec photo, en cours de validité, par exemple le passeport, le permis de conduire canadien ou la carte d'identité provinciale ou territoriale avec photo
• Adresse: un document de quelques mois au plus, à votre nom et à votre adresse actuelle, comme une facture de service public (électricité ou autre), un relevé bancaire ou une lettre officielle d'un organisme public
• Propriété du paiement: un cliché de votre carte Visa ou Mastercard, côté recto, où ne restent visibles que le chiffre initial et le chiffre final, ou bien une capture provenant de votre banque en ligne ou de votre portefeuille électronique qui affiche votre nom

3.4 La géolocalisation sert aussi à vérifier votre emplacement, avant chaque dépôt et pendant toute la durée de vos parties.

Contrôlez-vous les joueurs au regard des sanctions et des charges publiques?

4.1 Dès sa création, puis de façon périodique, chaque compte est vérifié par rapport aux listes canadiennes et internationales de sanctions.

4.2 Nos contrôles servent aussi à établir si une personne inscrite détient, ou a détenu, un poste public de haut rang, auquel cas elle est considérée comme politiquement vulnérable, et si elle appartient à la famille ou au cercle d'affaires d'une telle personne. Ces joueurs peuvent jouer, mais leur dossier fait l'objet d'un examen renforcé et nécessite le feu vert de la haute direction.

4.3 Lorsque nous confirmons qu'un joueur fait l'objet de sanctions, son compte est gelé et nous appliquons toutes les mesures que la loi impose.

Pourquoi devriez-vous connaître l'origine de mes fonds?

5.1 L'expression « origine des fonds » renvoie à la source des sommes déposées dans votre compte: salaire, épargne, succession ou argent tiré de la cession d'un bien, par exemple.

5.2 Nous posons la question lorsque les dépôts sont élevés ou rapides par rapport à votre profil, lorsqu'un joueur est politiquement vulnérable ou lorsque l'activité semble inhabituelle.

5.3 Pièces justificatives courantes : relevés bancaires, talons de paie ou documents fiscaux. Tant que ces éléments ne nous satisfont pas, le jeu demeure suspendu.

Les vérifications s'arrêtent-elles après l'inscription?

6.1 Non. Le jeu comme les transactions font l'objet d'une surveillance continue.

6.2 Nous examinons de près l'argent qui entre et sort avec très peu de mises, les comptes liés ou en double, les modes de paiement de tiers et les renseignements qui changent souvent.

6.3 Les dépôts doivent provenir de cartes et de comptes qui vous appartiennent. Les retraits sont renvoyés par Interac e-Transfer, Visa ou Online Banking / Trustly, selon votre mode de dépôt lorsqu'il permet les paiements.

6.4 Lorsqu'un document expire, nous en demandons un à jour.

Quels dossiers conservez-vous et à quelle autorité faites-vous rapport?

7.1 Vos pièces d'identité, le relevé de vos opérations et les conclusions de nos contrôles sont conservés de façon sécurisée pendant le délai qu'impose la législation canadienne. Notre page sur la gestion de vos données personnelles fournit plus de détails.

7.2 Nous transmettons les déclarations d'opérations douteuses à l'autorité canadienne du renseignement financier, comme l'exige la loi.

7.3 Il nous est légalement défendu de révéler à un joueur qu'une déclaration de ce genre a été transmise.

7.4 Notre équipe reçoit une formation pour reconnaître les risques de blanchiment d'argent et les signaler.

Qui joindre pour envoyer des documents ou poser des questions sur la vérification?

8.1 Écrivez à help@lamalbaiecasino.app avec des images couleur nettes de chaque page demandée, les quatre coins visibles.

8.2 Indiquez votre nom d'utilisateur pour que nous associions rapidement les documents. Nous confirmons le résultat par courriel.